Эксперт предупредил о мошеннической схеме «обратного перевода»

Злоумышленники начали использовать новую схему обмана с банковскими переводами. Они отправляют деньги на карты граждан, а затем требуют вернуть их через мессенджеры. Об этом РИА Новости сообщил эксперт платформы «Мошеловка» Народного фронта Галактион Кучава.

В чём суть мошенничества

По словам специалиста, схема строится на так называемом «обратном переводе». После поступления денег мошенники связываются с человеком и просят отправить сумму на другой счёт, указанный ими.

Цель такой схемы — вовлечь гражданина в незаконную финансовую цепочку и сделать его участником обналичивания похищенных средств.

Риски для получателя перевода

Если человек соглашается на подобную просьбу, он может стать частью преступной схемы. Деньги, как правило, имеют криминальное происхождение и были похищены у других лиц.

После таких операций данные гражданина могут попасть в базу Центробанка о подозрительных транзакциях, что приводит к серьёзным ограничениям в банковском обслуживании.

Блокировки и ограничения

Эксперт пояснил, что банки вправе приостанавливать доступ к картам и онлайн-сервисам, если клиент числится в списке ЦБ. При поступлении информации от МВД блокировка становится обязательной.

Деньги при этом остаются на счету, но доступ к ним возможен только при личном визите в банк с паспортом.

Как избежать проблем

Кучава подчеркнул, что при получении неожиданного перевода от незнакомого человека нельзя самостоятельно отправлять деньги обратно.

Необходимо обратиться в банк по официальному номеру, сообщить о ситуации и оформить процедуру возврата через финансовую организацию. Это единственный законный способ избежать участия в мошеннической схеме.

Больше новостей и эксклюзивных видео смотрите в канале Самара Онлайн 24 в MAX.