Банки проверяют переводы самарцев по СБП свыше 200 тысяч после самоперевода

С ноября банки усилили контроль за крупными переводами через систему быстрых платежей по требованию Центробанка России. Дополнительной проверке подлежат операции от 200 тысяч рублей, направляемые другим физическим лицам.

Под особым контролем находятся клиенты, не совершавшие переводы в течение полугода или более, а также владельцы недавно открытых счетов. Банки анализируют такие транзакции для выявления потенциальных мошеннических схем.

Новая процедура предусматривает обязательный предварительный перевод средств самому себе через СБП перед отправкой крупной суммы третьему лицу. Контролю подвергается именно второй этап - перевод другому получателю, в то время как самоперевод дополнительных проверок не требует.

Меры призваны обеспечить безопасность участников системы быстрых платежей и предотвратить незаконные финансовые операции, сообщает "КП-Самара".