Экстремистам могут заморозить счета: опасения экспертов
Банки получат возможность блокировать счета в случаях, когда данные клиента частично совпадают с информацией о лицах, находящихся в списках Росфинмониторинга. Эксперты ожидают увеличение числа случайных блокировок. Эту информацию сообщает издание Царьград.
Росфинмониторинг подготовил законопроект, который предоставит банкам еще одно основание для заморозки счетов россиян. Это касается ситуаций, когда информация клиента частично совпадает с данными человека, в отношении которого должна быть применена блокировка средств. Документ стал доступен «Известиям».
Если будет обнаружено сходство, счет будет заблокирован на пять рабочих дней. По состоянию на 1 февраля текущего года, более 800 человек из списка Росфинмониторинга имеют несколько вариантов написания своих данных, что увеличивает вероятность ошибочных блокировок.
Эксперты прогнозируют рост числа блокировок примерно на 20%. Такого мнения придерживается президент Ассоциации экспортёров и импортёров, управляющий партнёр юридической компании «Лекс Альянс» Артур Леер.
Аналогичную точку зрения высказала управляющий партнёр агентства «ВМТ Консалт» Екатерина Косарева. Она отметила, что 90–95% срабатываний AML-систем банков являются ложными, так как алгоритмы основываются на формальных признаках. Сложности могут возникнуть у людей с распространёнными именами и фамилиями.
При этом полных тёзок по фамилии, имени и отчеству менее 1%, отметил финансовый советник и основатель Rodin.Capital Алексей Родин. Тем не менее, по мнению финансового эксперта Алексея Кричевского, необходимо улучшить алгоритмы: они должны сразу анализировать возможные связи между людьми.
Эксперты также подчеркивают необходимость создания быстрого и понятного порядка для снятия ограничений со счетов.
