Были названы денежные переводы, которые приведут к блокировке банковской карты "Мир"

Банки могут приостановить действия карты или заблокировать перевод, если считают операцию подозрительной. Это обусловлено работой автоматизированных систем мониторинга, которые анализируют финансовые транзакции клиентов и выявляют возможные аномалии.

Причины блокировки операций банками
Финансовые организации обязаны контролировать транзакции в соответствии с законом «О противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма». Это необходимо для предотвращения незаконных действий и защиты средств клиентов.

Какие переводы могут вызвать подозрения

1. Крупные суммы: Переводы сверх 600 тысяч рублей автоматически попадают под особый контроль.
2. Необычная активность: Транзакции, которые не соответствуют обычному поведению клиента, могут насторожить банк.
3. Частые снятия наличных: Особенно если суммы значительные или снятия происходят в разных регионах.
4. Высокие обороты при низком остатке: Быстрый вывод средств сразу после поступления может быть расценен как подозрительная схема.
5. Суммы от 100 тысяч рублей в день или 1 миллиона рублей в месяц: Эти операции требуют более тщательного контроля со стороны банка.
6. Операции в нестандартное время: Транзакции, которые происходят поздно ночью, могут вызвать дополнительные вопросы.
7. Получатели из «чёрного списка»: Если перевод осуществляется на счёт лица, ранее замеченного в подозрительных операциях, он может быть заблокирован.

Чтобы избежать блокировок карт платёжной системы «Мир» и других карт, используемых в России, рекомендуется заранее информировать банк о крупных переводах и внимательно следить за своими финансовыми операциями, пишет источник.