Названы денежные переводы, которые приведут к блокировке банковской карты "Мир"

Банки могут заблокировать карту или транзакцию, если они сочтут операцию подозрительной, действуя на основе автоматизированных систем мониторинга, которые анализируют финансовые транзакции и выявляют потенциальные подозрительные действия.

Почему банки блокируют операции?
Финансовые организации обязаны следовать закону «О противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма», чтобы предотвратить незаконные операции и защитить активы клиентов. Вот некоторые из причин, по которым банки могут заподозрить операции:

1. Крупные суммы: Переводы свыше 600 тысяч рублей автоматически попадают под внимание банка.
2. Необычная активность: Транзакции, не типичные для обычного поведения клиента, могут вызвать вопросы.
3. Частое снятие наличных: Особенно если суммы внушительные или деньги снимаются в разных регионах.
4. Высокие обороты при низком остатке: Быстрый вывод денег после их поступления может восприниматься как подозрительная схема.
5. Регулярные переводы от 100 тысяч рублей в день или 1 миллиона рублей в месяц: Эти операции требуют дополнительного контроля.
6. Операции в нетипичное время: Транзакции, проводимые ночью, могут обратить на себя внимание мониторинговых систем.
7. Получатели из «чёрного списка»: Если перевод осуществляется на счёт лица с сомнительной репутацией, он может быть заблокирован.

Чтобы избежать блокировки карт платёжной системы «Мир» и других карт, рекомендуется заранее уведомлять банк о крупных переводах и внимательно следить за своими финансами, как сообщается в источнике.