Названы денежные переводы, которые приведут к блокировке банковской карты "Мир"
Банки могут заблокировать карту или транзакцию, если они сочтут операцию подозрительной, действуя на основе автоматизированных систем мониторинга, которые анализируют финансовые транзакции и выявляют потенциальные подозрительные действия.
Почему банки блокируют операции?
Финансовые организации обязаны следовать закону «О противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма», чтобы предотвратить незаконные операции и защитить активы клиентов. Вот некоторые из причин, по которым банки могут заподозрить операции:
- Крупные суммы: Переводы свыше 600 тысяч рублей автоматически попадают под внимание банка.
- Необычная активность: Транзакции, не типичные для обычного поведения клиента, могут вызвать вопросы.
- Частое снятие наличных: Особенно если суммы внушительные или деньги снимаются в разных регионах.
- Высокие обороты при низком остатке: Быстрый вывод денег после их поступления может восприниматься как подозрительная схема.
- Регулярные переводы от 100 тысяч рублей в день или 1 миллиона рублей в месяц: Эти операции требуют дополнительного контроля.
- Операции в нетипичное время: Транзакции, проводимые ночью, могут обратить на себя внимание мониторинговых систем.
- Получатели из «чёрного списка»: Если перевод осуществляется на счёт лица с сомнительной репутацией, он может быть заблокирован.
Чтобы избежать блокировки карт платёжной системы «Мир» и других карт, рекомендуется заранее уведомлять банк о крупных переводах и внимательно следить за своими финансами, как сообщается в источнике.
Читайте также:
Вводят новую льготу как для женщин, так и для мужчин рожденных с 1953 по 1966 года - как оформить
Школьники и студенты из Самарской области смогут пройти онлайн-отбор в ГИТИС
Положительный курс. Проходят успешные испытания вакцины от туберкулеза
Теперь медсправки будут выдавать по-другому: в ГАИ назвали важные изменения для водителей с 2 апреля