Названы денежные переводы, которые приведут к блокировке банковской карты "Мир" в марте

Банки могут временно заблокировать карту или остановить перевод в случае возникновения подозрений по поводу совершения финансовой операции. Эта практика основана на работе автоматизированных систем мониторинга, которые внимательно отслеживают транзакции клиентов и идентифицируют возможные аномалии.

Основные причины блокировки операций банковскими учреждениями

Финансовые организации обязаны контролировать проведенные транзакции в соответствии с законодательством, касающимся борьбы с отмыванием доходов и финансированием терроризма. Это необходимо для предотвращения незаконных сделок и обеспечения безопасности средств клиентов. Некоторые трансакции вызывают особое внимание:

Когда речь идет о крупных суммах, переводы, превышающие 600 тысяч рублей, попадают под автоматический контроль банка.
Необычная активность также привлекает внимание — операции, которые не являются привычными для клиента, могут быть расценены как подозрительные.
Частое снятие наличных, особенно если это связано с крупными суммами или осуществляется в разных регионах, является еще одной причиной для блокировки.
Высокий оборот средств при низком остатке на счете также может восприниматься как подозрительная схема, особенно если деньги быстро выводятся после поступления.
Переводы, превышающие 100 тысяч рублей в день или 1 миллион рублей в месяц, требуют дополнительного анализа со стороны банка.
Также стоит отметить операции, проводимые в нестандартные часы, такие как поздние ночные транзакции, которые могут привлечь внимание системы мониторинга.
Если переводы осуществляются на счет лица, ранее замеченного в подозрительных действиях, возможность блокировки значительно возрастает.

Чтобы избежать ненужных блокировок карт, включая карты платёжной системы «Мир» и другие популярные платежные инструменты, клиентам рекомендуется заранее информировать банк о крупных переводах и следить за своими финансовыми операциями, согласно источникам, пишет источник.