Указ подписали, теперь банковские счета заморозят в один миг: Сбербанк уже начал исполнять новый закон
Обсудим ситуацию, когда вы находитесь в магазине и собираетесь расплатиться картой, но она оказывается заблокирована, несмотря на наличие средств на счету. В такой ситуации банк мог временно заморозить ваш счет. Каковы причины этого? Одна из возможных причин — 115-й федеральный закон, касающийся всех владельцев банковских счетов, пишет источник.
115-ФЗ — это закон, предназначенный для борьбы с легализацией доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма. Он обязывает банки контролировать все платежи и переводы. Если какая-либо операция кажется подозрительной, банк имеет право заблокировать счет без предварительного уведомления. Это касается как предпринимателей, так и обычных граждан.
Какие операции могут вызвать подозрения?
Существуют определенные действия, которые могут привлечь внимание банков. Ниже приведены некоторые примеры:
- Необычные транзакции: например, если вы регулярно получаете зарплату, а затем на счет поступает крупная сумма от незнакомца.
- Переводы с неопределенным назначением: если в назначении платежа указано что-то неясное.
- Вывод крупных средств за границу.
- Частые обналичивания: снятие больших сумм без объяснений.
- Операции, не предполагающие уплаты налогов.
Важно понимать, что даже если операция выглядит странно, банк может заморозить счет для проведения дополнительной проверки.
Как избежать блокировки счета?
Чтобы снизить риск блокировки, следуйте этим рекомендациям:
- Информируйте банк о любых изменениях в своем бизнесе.
- Убедитесь, что вся информация о вашей деятельности актуальна.
- Заполняйте платежные документы аккуратно, указывая все нужные детали.
- Быстро отвечайте на запросы банка, предоставляя необходимые документы.
- Не дробите свой бизнес ради налоговой экономии — это может вызвать подозрения.
Что делать, если счет заблокирован?
Если ваш счет уже заблокирован, не стоит паниковать. Банк проведет проверку и может запросить документы для подтверждения законности операций. Важно вовремя предоставить необходимые бумаги и объяснить происхождение средств.
115-ФЗ затрагивает каждого. Чтобы избежать проблем с банком, необходимо обеспечить прозрачность всех финансовых операций и быть готовым к предоставлению документов по требованию. В случае возникновения трудностей действуйте оперативно и обращайтесь за помощью к специалистам.
