Указ подписан, теперь банковские счета заморозят в один миг: Сбербанк уже начал исполнять новый закон

Рассмотрим ситуацию: вы находитесь в магазине и собираетесь расплатиться картой, но она оказывается заблокирована. Хотя на вашем счету есть деньги, банк решил заморозить средства. В чем может быть дело? Причина может заключаться в 115-м федеральном законе, который касается всех владельцев банковских счетов.

115-ФЗ — это закон «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Он требует от банков контроля всех платежей и переводов. Если какая-либо операция будет выглядеть подозрительно, банк имеет право временно заблокировать счет без уведомления. Это касается как предпринимателей и фрилансеров, так и обычных граждан, пишет источник.

Какие операции могут вызвать подозрения?

Существуют определенные виды операций, которые могут заинтересовать банки. Вот некоторые из них:

• Необычные сделки: например, если вы часто получаете зарплату, а вдруг на счет поступает крупная сумма от незнакомого лица.
• Переводы с неопределенным назначением: если в назначении платежа указано что-то неопределенное.
• Вывод средств за границу: особенно если это касается крупных сумм.
• Частые обналичивания: снятие больших сумм наличными без видимой причины.
• Операции без уплаты налогов: такие переводы также находятся под контролем банков.

Важно помнить, что даже если операция выглядит подозрительно, банк может временно заморозить счет для проведения проверки.

Как избежать блокировки счета?

Чтобы минимизировать риск блокировки, следуйте нескольким рекомендациям:

• Сообщайте о изменениях в бизнесе: обновляйте информацию в налоговой и в банке.
• Проверяйте достоверность данных: убедитесь, что информация о вашей деятельности актуальна.
• Заполняйте платёжные документы корректно: указывайте все необходимые детали.
• Быстро реагируйте на запросы банка: оперативно предоставляйте запрашиваемые документы.
• Не дробите бизнес для налоговой экономии: это может вызвать подозрения у банка.

Что делать, если счет заблокирован?

Если ваш счет уже заблокирован, не стоит переживать. Банк проведет проверку и может запросить документы для подтверждения законности ваших операций. Важно своевременно предоставить необходимые документы и объяснить происхождение средств.

115-ФЗ — это закон, который касается каждого. Чтобы избежать проблем с банком, необходимо поддерживать прозрачность всех финансовых операций и быть готовым предоставить все необходимые документы. Если возникли трудности, действуйте быстро и обращайтесь за помощью к специалистам.