ЦБ добавит новый критерий подозрительных переводов по СБП: самому себе

Банк России намерен включить крупные переводы самому себе по СБП в перечень признаков мошеннических операций. Об этом заявил директор департамента информационной безопасности ЦБ Вадим Уваров. Он пояснил, что мошенники нередко убеждают жертв сначала собрать деньги на одном счете переводом по СБП, после чего им легче их похитить, особенно при доступе к этому счету.

По словам Уварова, банки будут оценивать такой перевод в связке с другим фактором: если в тот же день клиент отправляет деньги новому получателю, которому не переводил средства последние шесть месяцев.

ЦБ готовит приказ с обновленными критериями. За прошедший год, после расширения перечня до шести признаков, мошенники начали использовать новые уловки. Часть грядущих критериев будет сопоставима с мерами, действующими с сентября для противодействия мошенничеству при снятии наличных в банкоматах.

Действующий набор признаков включает, в частности, приостановку переводов на счета, фигурировавшие в антифрод-системах как мошеннические, наличие сведений о возбуждении уголовного дела в отношении получателя, учет данных сторонних организаций (например, операторов связи о нетипичной активности и росте входящих смс), сведения из базы ЦБ о мошеннических счетах, а также нетипичность операции для клиента и попытки перевода с устройства, которое значится как использованное злоумышленниками, сообщают РИА Новости.

Обратите внимание: Родились в белой рубашке: люди, рожденные в эти даты, находятся под защитой особого ангела-хранителя