Времени осталось до 1 сентября: Тольяттинцам рассказали о новых ограничениях снятия наличных

С начала сентября 2025 года банковские учреждения начнут мониторинг каждой заявки жителей Самары на обналичивание средств через банкоматы.

В соответствии с обновлёнными требованиями Центробанка России, любые транзакции по всей стране, соответствующие хотя бы одному из девяти критериев, указывающих на сомнительную активность, могут привести к блокировке возможности снятия сумм, превышающих 50 тысяч рублей в сутки.

Обналичивание средств теперь сможет быть ограничено на основе девяти признаков:

1. Отклонение от стандартного поведения
   • Время или дата операции по снятию не соответствуют обычной активности клиента.
   • Местонахождение банкомата, сумма или частота проведения операций значительно отличаются от привычных.
2. Увеличенное время отклика банкомата
   • Система регистрирует задержки при обработке запроса, поступающего с карты или токена.
3. Нестандартный метод снятия
   • Используется способ или интерфейс, который обычно не применяется клиентом.
4. Значительные поступления и изменение лимитов
   • Обналичивание в течение суток после получения кредитных средств, увеличения кредитного лимита или поступления более 200 тысяч рублей.
   • Это также относится к преждевременному закрытию депозитного счёта на сумму, превышающую 200 тысяч рублей.
5. Операции с повышенным риском по информации банка
   • Наличие факторов риска взлома карты или утечки данных клиента, согласно данным авторизационных сообщений.
6. Подозрительные действия в коммуникациях
   • Необычные входящие звонки, SMS или сообщения в мессенджерах в течение 6 часов до совершения операции снятия.
   • Увеличение количества уведомлений или появление новых абонентов/адресатов.
7. Нетипичные технические параметры
   • Наличие вредоносного программного обеспечения на устройствах клиента, нестандартные настройки в личном кабинете онлайн-банка, смена телефонного номера или устройства.
8. Частые неудачные попытки снятия
   • Пять или более неудачных попыток снятия наличных в банкомате в течение дня, включая ошибки при вводе PIN-кода или превышение установленного лимита.
9. Совпадение с информацией системы по киберпреступлениям
   • Данные клиента совпадают с информацией, содержащейся в государственной системе противодействия киберпреступлениям (начнёт применяться с 1 марта 2026 года).

Если операция попадает хотя бы под один из вышеуказанных критериев, банковское учреждение немедленно проинформирует клиента и на 48 часов установит ограничение в размере 50 тысяч рублей в сутки на снятие наличных через банкоматы. Получение более крупных сумм в течение этого времени возможно только в банковском отделении. Данные меры направлены на снижение масштабов мошеннических действий.

Жителям Самары рекомендуется быть заранее готовыми к тому, что любая нетипичная транзакция может быть временно ограничена, а доступ к денежным средствам в привычном объёме — ограничен.

Обратите внимание: К 6 сентября лето уже закончится: Тольяттинцам рассказали про прогноз погоды на начало осени