Банкам запретили блокировать счета клиентов без объяснения причин
С 30 января в России начал действовать запрет на блокировку счетов в банке без объяснения причин. Это относится и к отказу в обслуживании. Новые поправки начали действовать в законе «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма», пишет REGNUM.
Теперь банковские организации не смогут отказать клиенту , если он не может документировано доказать свою добросовестность. Это правило равноценно как для физических лиц, так и для юридических. Причиной для отказа в обслуживании может стать только подозрение в финансировании терроризма или отмывании денег. Но в этом случае причина должна быть обоснована. Эксперты считают, что такие нововведения значительно упростят жизнь бизнесу и обычным гражданам.
По словам юристов, сегодня банки и регулятор обладают достаточно широким спектром механизмов и программного обеспечения, которые могут выявить сомнительные операции.
