Даже небольшие переводы с карты на карту могут заблокировать: кто в зоне риска

Внимание: ваши переводы под угрозой блокировки

Росфинмониторинг усилил контроль за транзакциями: кто в зоне риска?

Финансовый надзор переходит на новый уровень. Как отметила финансовый обозреватель Эрания Бочкина в беседе с изданием «Прайм», с начала лета Росфинмониторинг (РФМ) получил значительные полномочия по временной приостановке сомнительных денежных переводов. Задержка исполнения может достигать 10 дней, что является мощным инструментом в борьбе с финансовой преступностью.

Новые возможности направлены на оперативное предотвращение мошеннических действий и отмывания нелегальных доходов. Важно: банк обязан известить клиента о применении ограничений к его переводу. Однако данное уведомление не отменяет блокировку на установленный срок.

В случае возникновения у Росфинмониторинга сомнений в законности перевода, ведомство имеет право инициировать его приостановку.

Какие же операции вызывают подозрения? Бочкина подчеркнула, что строгих лимитов, автоматически запускающих блокировку, не существует. Решение принимается индивидуально, исходя из совокупности признаков, указывающих на необычный или рискованный характер операции.

Эксперт выделила ряд операций, которые с большой вероятностью привлекут внимание Росфинмониторинга:

Регулярные небольшие поступления, особенно от отправителей, с которыми у клиента нет четких и стабильных финансовых связей. Постоянный поток незначительных сумм «от разных лиц» выглядит сомнительно.

Значительные переводы без документального подтверждения. Отправка или получение крупной суммы без объяснения источника происхождения или цели платежа является явным сигналом для контролирующих органов.

Любые нетипичные для конкретного клиента операции. К ним относятся неожиданные скачки активности, переводы в «робобанки», операции с криптовалютой по запутанным схемам и другие действия, отличающиеся от обычного финансового поведения.

Чтобы избежать неожиданной блокировки средств или операций, специалисты, в том числе Эрания Бочкина, рекомендуют:

Избегать получения средств от незнакомых лиц, особенно если источник и цель перевода вам неясны.

Внимательно заполнять поле «Назначение платежа». Четкое и понятное указание цели транзакции – простой способ уменьшить подозрения. Указывайте номер договора, счета за товары или услуги.

Быть готовым подтвердить происхождение средств и цель их использования, особенно при крупных операциях. Вовремя предоставляйте банку необходимые документы.

Ужесточение контроля за финансовыми потоками – глобальная тенденция. Новые правила РФМ вводят понятную логику для защиты граждан от мошенников и криминальных схем. Осведомленность и осторожность пользователей остаются важной гарантией беспроблемных платежей и переводов.