Названы денежные переводы, которые приведут к блокировке банковской карты "Мир" с 13 марта

Почему банк может заблокировать вашу карту или перевод? Банк имеет право приостановить операцию с картой или переводом, если она кажется подозрительной. Это связано с автоматизированными системами мониторинга, которые отслеживают финансы клиентов и выявляют возможные аномалии.

Причины блокировок со стороны банков
Финансовые учреждения обязаны контролировать транзакции в рамках закона «О противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма». Это делается для предотвращения незаконных действий и обеспечения безопасности средств клиентов.

Какие переводы могут вызвать сомнения

• Крупные суммы. Транзакции на сумму свыше 600 тысяч рублей попадают под автоматический контроль.
• Необычная активность. Операции, которые не типичны для конкретного клиента, могут вызвать подозрения.
• Частое снятие наличных. Особенно если суммы значительные или операции проводятся в различных регионах.
• Высокие обороты при низком остатке. Если средства выводятся сразу после поступления, это может трактоваться как подозрительная схема.
• Суммы от 100 тысяч рублей в день или 1 миллион рублей в месяц. Такие переводы требуют дополнительного контроля со стороны банка.
• Операции в нестандартное время. Транзакции, выполненные поздно ночью, могут привлечь внимание системы мониторинга.
• Получатель в черном списке. Если деньги переводятся на счет лица, ранее замеченного в подозрительных действиях, операция может быть остановлена.

Чтобы избежать блокировки карт платёжной системы «Мир» и других карт, используемых в России, рекомендуется заранее информировать банк о крупных переводах и внимательно следить за своими финансовыми операциями, пишет источник.