Пополнять карту без внимания налоговой уже не получится: от какой суммы начнется контроль

Больше не удастся незаметно снимать и вносить деньги на карту, избегая внимания налоговой: тотальный контроль коснется даже небольших сумм

Ужесточение финансового контроля коснулось операций с драгоценными металлами и ювелирными изделиями, в то время как остальным можно не беспокоиться.

Покупка золота в банковском учреждении теперь напоминает процедуру досмотра в аэропорту: даже если нет нарушений, проверка неизбежна.

С 2025 года в России усилен мониторинг оборота драгоценных металлов и ювелирных изделий. Это решение не стало неожиданностью, так как рынок давно использовался для обхода законных финансовых операций. Власти решили прекратить эту практику.

Что изменилось?

Начнем с позитивных новостей. Некоторые требования были упразднены. Банки больше не обязаны сообщать о крупных взносах (более миллиона рублей) в уставный капитал компаний. Также упрощена процедура получения наличных от иностранных граждан по предъявительским чекам, что облегчает ведение бизнеса.

Однако для тех, кто работает с золотом, серебром, драгоценными камнями и ювелирными изделиями, наступили сложные времена.

Особое внимание уделяется физическим лицам, приобретающим или продающим инвестиционные металлы через банки. Даже небольшие операции с золотыми слитками могут стать способом сокрытия «теневых» доходов, поэтому каждое движение будет тщательно отслеживаться.

Какие обязанности теперь возлагаются на банки и компании?

Новый контроль – это не формальность. Компаниям необходимо обновить внутренние регламенты, пересмотреть учетные схемы и усилить работу комплаенс-служб. Банки обязаны оперативно передавать информацию о «подозрительных» операциях в Росфинмониторинг.

Росфинмониторинг получил право приостанавливать подобные сделки на срок до 10 дней для дополнительной проверки.

В случае ошибочной блокировки потребуется подавать заявления, собирать документы и, возможно, обращаться в суд. Объяснения вроде "мы не хотели" не принимаются.

Можно ли расслабиться, если нет дел с золотом и драгоценными камнями?

В большинстве случаев – да.

Снятие наличных, переводы и расчеты по картам остаются без изменений. Если у вас нет золотых слитков и платежей из-за границы, опасаться нечего.

Зачем все это нужно?

Рынок драгоценных металлов был уязвим для злоупотреблений, и многие этим пользовались. Через него проводились сомнительные финансовые операции, отмывались крупные суммы денег, и заметались следы.

Ужесточение контроля направлено не на то, чтобы все запретить, а на наведение порядка. Это позволит законопослушным участникам рынка работать в нормальных условиях, а тем, кто пытается обмануть систему, – не удастся это сделать.

Что важно запомнить?

Контроль стал более избирательным. Основное внимание уделяется тем, кто представляет реальный риск. Для остальных предусмотрено наблюдение. Как камера на дороге: если вы не нарушаете правила, то можете не замечать ее присутствия.

Таким образом, тем, кто планирует заниматься ювелирным бизнесом или инвестировать в золотые слитки, придется уделить больше внимания документации. Остальным остается наблюдать за происходящим или просто знать, что за блеском витрин теперь стоят серьезные механизмы контроля.