Эксперт: какие суммы безопасно единовременно вносить на банковский вклад

Доцент РЭУ имени Г.В. Плеханова Эльмира Асяева рассказала агентству "Прайм" о принципах работы банковского мониторинга при операциях с большими суммами. Специалист объяснила, что внесение до 700 тысяч рублей за один раз обычно не становится поводом для дополнительных проверок.

Критический порог мониторинга составляет один миллион рублей при внесении наличными, однако ключевую роль играет соответствие операции доходам клиента. Если у человека отсутствовали официальные высокие доходы, а он внезапно размещает значительную сумму наличных, это привлечет внимание банка.

Асяева предложила стратегию поэтапного пополнения счета с использованием безналичных переводов. Клиентам следует подготовить документальное обоснование происхождения средств и сохранить подтверждающие документы.

Эксперт напомнила о защитной функции финансового мониторинга, который создан для противодействия легализации преступных доходов. Законопослушным гражданам не стоит опасаться банковских процедур.

Специалист подчеркнула экономическую целесообразность банковских вкладов по сравнению с хранением наличности. По ее мнению, лучше разместить средства на депозите, чем ежедневно терять на инфляции, сообщает РИА "Новости".

Обратите внимание: Врач рассказал, как распространяется вирус гриппа