Готовьтесь к блокировке с 1 сентября: в России ужесточают правила для снятия наличных

С 1 сентября вступает в силу Федеральный закон №41-ФЗ, направленный на усиление контроля за операциями по получению наличных средств через банкоматы. Теперь кредитные организации обязаны проводить более тщательный анализ подобных транзакций с целью выявления и предотвращения потенциальных мошеннических действий.

Основная цель нововведения – обеспечение безопасности граждан от злоумышленников, стремящихся незаконно завладеть денежными средствами с банковских счетов. В связи с этим вводятся определенные ограничения на суммы, доступные для снятия в банкоматах. Для большинства клиентов эти ограничения останутся прежними, однако при обнаружении сомнительных операций банк может временно приостановить выдачу наличных.

К операциям, вызывающим подозрения, могут быть отнесены:

• Снятие значительных денежных сумм;
• Регулярное снятие наличных средств;
• Транзакции, совершаемые в нетипичное время суток;
• Операции, проводимые в другом городе или регионе.

В случае обнаружения признаков мошеннической деятельности, банк может временно ограничить выдачу наличных до 50 000 рублей в день на период до двух суток.

До введения в действие нового закона, с 1 сентября, каждый банк самостоятельно устанавливал лимиты на снятие наличных. К примеру, крупные банки, такие как Сбербанк и ВТБ, как правило, позволяют своим клиентам снимать от 300 000 до 1 000 000 рублей в сутки, в зависимости от типа банковской карты. Некоторые кредитные организации разрешают снимать до 3 000 000 рублей в месяц. Данные лимиты могут быть изменены через мобильные приложения и другие удаленные сервисы.

Для клиентов, чьи данные внесены в специальную базу данных Центрального банка как жертв мошенничества, будет установлен лимит на снятие наличных в размере не более 100 000 рублей в месяц. Данная мера направлена на предотвращение использования похищенных средств.

В целях дополнительной защиты интересов клиентов банки предоставляют возможность указать доверенное лицо. Это лицо будет уполномочено подтверждать законность операций, вызывающих опасения. Однако назначение доверенного лица не допускается, если оно включено в список лиц, подозреваемых в экстремистской или террористической деятельности.

В случае выявления подозрительных операций банк автоматически проводит проверку данных и, при необходимости, временно ограничивает выдачу наличных до 50 000 рублей в день на срок до двух суток. Клиент получает уведомление о блокировке и ее причинах по каналам связи, не связанным с иностранными мессенджерами. Клиент имеет право оспорить блокировку, предоставив доказательства правомерности совершения операции.