Карты массово блокируют на 30 дней: Произойдет даже при переводе 500 и 1000 рублей — но есть важный нюанс

С середины июня 2024 года российские пользователи банковских услуг столкнулись с учащением случаев приостановки действия их карт из-за систематических денежных переводов, даже незначительных сумм, начиная с 500 рублей.

Это связано с изменениями в законодательстве о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, вступившими в силу в начале лета 2025 года, которые расширили полномочия Росфинмониторинга в сфере контроля за финансовыми операциями физических лиц. Причиной для блокировки может послужить подозрение в поддержке экстремизма или участии в схемах с использованием подставных лиц.

В итоге, под санкции попадают обычные переводы на банковские карты, в том числе оплата транспортных услуг, напитков или возврат небольших денежных сумм. Период заморозки активов составляет месяц. Пользователи активно публикуют в социальных сетях фотографии уведомлений от кредитных организаций о блокировке "с целью предотвращения мошеннических действий", при этом некоторые банки даже ограничивают возможность обналичивания средств и предлагают заменить карту.

Андрей Столяров, доцент Базовой кафедры инфраструктуры финансовых рынков Факультета экономических наук НИУ ВШЭ, отметил, что у банков имеется база данных реквизитов лиц, занимающихся обналичиванием незаконных средств. Если банк регистрирует попытку перевода средств на счет, находящийся в этом перечне, операция останавливается. Вместе с тем, специалист подчеркнул, что для законопослушных граждан, не вовлеченных в нелегальную деятельность, нововведения не должны нести никакой опасности.