Жертв убеждают перевести деньги через знакомых для обмана банковской защиты

В «Т‑банке» сообщили об активизации схем, где для вывода украденных денег используются счета друзей и родственников пострадавших. Сообщение направлено в РБК. По оценке банка, с начала осени частота таких эпизодов выросла почти на 60%.

Механизм следующий: аферисты не требуют прямого перевода. Они убеждают жертву обратиться к знакомому и попросить перевести деньги на указанные реквизиты, ссылаясь на «пополнение инвестсчета» или «начисление повышенных процентов» в рамках программы лояльности. Такой подход помогает обходить антифрод‑контроль и снижает вероятность блокировки операции банком.

В качестве иллюстрации в банке описали случай с «инвестиционным» проектом: после попытки вывода средств аккаунт жертвы заблокировали, а для «подтверждения статуса инвестора» потребовали внести 35 тыс. долларов на холодный кошелек и сделать перевод с карты третьего лица. Еще один пример — звонок «от Росфинмониторинга» по схеме с «безопасной ячейкой», где мужчину убедили перевести деньги сначала знакомому, затем на «защищенный» счет.

По словам представителей «Т‑банка», сценарии взаимодействия те же: мошенники представляются сотрудниками Центробанка, правоохранителей, крупных брокеров или «Госуслуг». Изменилась цепочка вывода — деньги проходят через окружение жертвы, чтобы не привлекать внимание службы безопасности.

С 1 сентября банки обязаны дополнительно проверять подозрительные снятия наличных через банкоматы. Юрист Александр Хаминский пояснил, что при подозрении на выдачу средств без добровольного согласия клиента банк ограничивает выдачу на 48 часов до 50 тыс. руб. в сутки и информирует клиента о причине.

Обратите внимание: Продегустировали говяжью тушенку из Чижика за 179 рублей: только после вскрытия поняли, в чем причина такой цены