Александр Хаминский: автоматический мониторинг приводит к заморозке переводов
архив редакции
Юрист Александр Хаминский заявил, что банки чаще блокируют счета россиян при переводах между их собственными счетами в разных кредитных организациях. По его словам, тенденция связана с усилением контроля и повсеместным внедрением автоматического мониторинга. Алгоритмы считают рискованным частое повторение переводов, особенно на незнакомые реквизиты.
Он отметил, что тревогу вызывают дробление крупных сумм на мелкие платежи и быстрый вывод накоплений. В этих ситуациях банк обязан временно остановить операции до выяснения источника и назначения средств.
Хаминский уточнил, что легальные доходы защищены, а граждане вправе распоряжаться ими. В качестве профилактики он советует не дробить крупные переводы, не отправлять деньги часто малознакомым получателям, указывать назначение платежа и предварительно уведомлять банк о планируемой крупной транзакции.
Обратите внимание: Лавровый лист всегда ношу в кошельке - и вам советую: вот как это работает - странно, но факт
Сообщает Лента.ру
